Ngày 26-2, Tòa án nhân dân TP.HCM mở phiên tòa xét xử bị cáo Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi, quê Đồng Nai), Hoàng Anh Tuấn (30 tuổi, quê Bình Thuận) và Trần Danh Quân (26 tuổi, quê Thái Nguyên) cùng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Phiên tòa dự kiến kéo dài đến ngày 7-3, do có hơn 400 bị hại và 80 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan được triệu tập đến tòa.

Theo cáo trạng, giữa năm 2022 Thạch đọc được nhiều thông tin trên mạng phản ánh một số đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thoại tư vấn cho vay để lừa đảo.

Từ đó Thạch nảy sinh ý định lừa đảo với phương thức giả danh ngân hàng cho vay tiền rồi chiếm đoạt tiền phí của khách hàng.

Thạch lên mạng Internet trang thanh lý giấy tờ, mua dữ liệu thông tin của khoảng 5.000 người (gồm họ, tên, địa chỉ, số điện thoại liên lạc) với giá 3.000 đồng/người do một đối tượng chạy xe ôm công nghệ tên Linh (không rõ lai lịch) mang đến giao.

Khoảng tháng 7-2022, Thạch nhờ Hoàng Anh Tuấn (anh vợ Thạch) thuê căn nhà ở phường Hiệp Tân, quận Tân Phú rồi đầu tư trang thiết bị điện tử, tuyển nhân viên giả danh ngân hàng để hoạt động.

Thạch lên mạng đăng tin tuyển dụng nhân viên vào làm việc với nhiệm vụ là làm cộng tác viên cho TPBank.

Tính đến ngày 26-9-2022, Thạch đã tuyển được 80 nhân viên. Các nhân viên này đều không có hợp đồng lao động, với tiền công từ 3,5 triệu đồng đến 6 triệu đồng/tháng và tiền hoa hồng từ 150.000 đồng đến 450.000 đồng/trên mỗi khách hàng đã đóng "phí bảo hiểm".

Thạch cùng Tuấn và Trần Danh Quân (Thạch thuê làm quản lý, giám sát hoạt động của nhân viên) phân công nhiệm vụ cụ thể cho từng nhóm nhân viên cấp dưới.

Mỗi ngày, Thạch đưa thông tin khách hàng cho Tuấn và Quân để phát cho các nhân viên tư vấn gọi điện thoại cho các cá nhân.

Thạch yêu cầu các nhân viên khi tư vấn cho khách hàng vay tiền với lãi suất vay 0%, số tiền cho vay từ 20 triệu đồng đến 100 triệu đồng, với điều kiện phải đóng "phí bảo hiểm" tương ứng với số tiền vay, cụ thể:

Vay từ 20 triệu đồng đến dưới 30 triệu đồng, đóng tiền phí bảo hiểm 1,7 triệu đồng; vay từ 30 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng, đóng phí bảo hiểm 1,9 triệu đồng; vay từ 50 triệu đồng trở lên thì đóng tiền phí bảo hiểm 3,8 triệu đồng, tiền vay sẽ được giải ngân qua thẻ.

Khi người vay đồng ý vay tiền trong danh sách do các nhân viên đưa lại, Thạch sử dụng giấy chứng minh nhân dân giả mang tên Trần Tấn Sang (đặt mua trên mạng), rồi giả là Sang đến Bưu cục Minh Phụng đăng ký dịch vụ chuyển phát nhanh có thu hộ để chuyển các hợp đồng do Thạch thuê người in màu cho người vay.

Hồ sơ được gửi đến các cá nhân có nhu cầu vay cùng các tặng phẩm như ví da, mắt kính... loại rẻ tiền, để những cá nhân này tin tưởng đóng phí bảo hiểm cho nhân viên bưu cục. Đến kỳ hạn tất toán dịch vụ chuyển phát nhanh, Thạch sử dụng giấy chứng minh nhân dân mang tên Trần Tấn Sang (giả) đến Bưu cục Minh Phụng nhận tiền thu hộ rồi chiếm đoạt.

Vào ngày 26-9-2022, Công an quận Tân Phú kiểm tra hành chính nhà Thạch thuê, phát hiện Thạch cùng đồng phạm có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Qua trích xuất dữ liệu máy tính do Trần Danh Quân quản lý, thể hiện có 2.169 người đã đăng ký vay tiền, trong đó có 2.151 người đã nộp tiền "phí bảo hiểm" mà Thạch và Tuấn đã nhận về từ Bưu cục Minh Phụng với số tiền gần 4,3 tỉ đồng.

Tuy nhiên quá trình điều tra, cơ quan điều tra chỉ xác minh được nhân thân, lai lịch của 676 người, trong đó đã ghi lời khai được 462 người, với tổng số tiền bị chiếm đoạt là hơn 1,1 tỉ đồng.

Công an TP.HCM tìm nạn nhân của nhóm lừa đảo mạo danh ngân hàng

Bằng thủ đoạn mạo danh ngân hàng để lừa đảo, từ tháng 7-2020 đến ngày 26-9-2022, Nguyễn Hồng Thạch cùng đồng phạm chiếm đoạt được số tiền khoảng 4,3 tỉ đồng.