Cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản ngân hàng

4 bước lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản ngân hàng

1. Trường hợp chuyển khoản nhầm cùng ngân hàng

Bước 1: Bạn đến ngay các chi nhánh hoặc phòng giao dịch gần nhất của ngân hàng mà bạn đang sử dụng để nhờ nhân viên ngân hàng hỗ trợ xử lý.

Bước 2: Cung cấp cho nhân viên ngân hàng tại quầy giao dịch các giấy tờ, thông tin có liên quan đến giao dịch nhầm như số tài khoản, thời gian giao dịch, số tiền chuyển nhầm…để nhân viên kiểm tra lại giao dịch.

Cần lưu ý: Hiện nay nhiều kẻ xấu giả mạo là nhân viên ngân hàng, gọi điện yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP…để hỗ trợ hoàn lại tiền chuyển nhầm nhưng thực chất là lừa đảo, bạn cần hết sức cảnh giác.

Bước 3: Dựa vào các thông tin bạn cung cấp, phía ngân hàng sẽ rà soát lại và liên hệ với chủ tài khoản nhận nhầm để yêu cầu các thủ tục cần thiết cho việc thu hồi tiền.

Bước 4: Nếu chủ tài khoản đồng ý hoàn trả thì họ sẽ tự chuyển lại hoặc nhờ nhân viên ngân hàng hỗ trợ thu hồi tiền. Nếu chủ tài khoản từ chối hoàn trả thì ngân hàng sẽ thông báo để người chuyển nhầm tiến hành các thủ tục pháp lý để nhận lại số tiền.

2. Trường hợp chuyển khoản nhầm khác ngân hàng

Cũng tương tự như trường hợp 1, bạn đến ngay các chi nhánh hoặc phòng giao dịch gần nhất của ngân hàng mà bạn đang sử dụng để nhờ nhân viên ngân hàng hỗ trợ xử lý.

Phía ngân hàng sẽ xác minh thông tin giao dịch và liên hệ với ngân hàng thụ hưởng (tức là ngân hàng của tài khoản nhận) để phối hợp giải quyết.

Ngân hàng thụ hưởng sẽ liên hệ với chủ tài khoản nhận nhầm tiền, xác minh giao dịch và đề nghị chủ tài khoản nhận nhầm trả lại số tiền.

3. Nếu người nhận tiền chuyển khoản nhầm không trả lại tiền thì phải làm gì?

Theo khoản 1, điều 579 Bộ luật dân sự 2015, người nhận được tiền chuyển nhầm phải có nghĩa vụ hoàn trả lại cho người chuyển tiền nhầm. Trong trường hợp người nhận tiền chuyển nhầm vẫn cố tình không trả lại tiền sau khi đã được người chuyển nhầm và ngân hàng thực hiện các thủ tục thông báo đòi lại tiền, tùy theo mức độ có thể bị xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.

Người chuyển khoản nhầm có thể gửi đơn tố giác hành vi này đến cơ quan công an có thẩm quyền để giải quyết theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngoài ra, bạn cũng có thể khởi kiện đòi lại số tiền đã chuyển nhầm bằng một vụ kiện dân sự ra tòa án có thẩm quyền theo quy định của pháp luật tố tụng dân sự.

Xem thêm: Cách thêm người phụ thuộc vào VNeID để được giảm trừ khi tính thuế TNCN năm 2025

Xem thêm: Cách bảo mật Căn cước công dân để không bị đánh cắp thông tin

Xem thêm: Hướng dẫn làm thủ tục nhận tiền trợ cấp thai sản 2025: Nhanh gọn, giải quyết trong 5 ngày