Phú, Đức, Vinh, Long, Nam tại cơ quan điều tra - Ảnh: Công an cung cấp.

Ngày 30-10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận 3, TP.HCM đang tạm giữ hình sự Đoàn Gia Phú (28 tuổi, quê Hà Nội), Nguyễn Hoàng Đức (36 tuổi), Nguyễn Thế Vinh (30 tuổi, quê Hưng Yên), Nguyễn Hùng Long (26 tuổi), Trần Hải Nam (29 tuổi, cùng tạm trú quận 3) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó sáng 7-10, Đội cảnh sát hình sự Công an quận 3 kiểm tra hành chính một căn nhà trên đường Nguyễn Thiện Thuật, phường 2, quận 3. Tại đây công an phát hiện nhiều tài liệu hoạt động cho vay. Sau đó công an lần lượt làm việc với Phú, Đức, Vinh, Long, Nam...

Qua đấu tranh khai thác, băng nhóm khai nhận cho vay nặng lãi bằng nhiều phương thức, đặc biệt là kiểm soát iCloud điện thoại buộc người vay trả nợ. Bởi iCloud cho phép người dùng lưu trữ gần như tất cả thông tin, dữ liệu cá nhân, tài khoản, tin nhắn, cuộc gọi, hình ảnh, file ghi âm, kể cả vị trí...

Theo đó năm 2018, Phú, Đức hùn hạp buôn bán điện thoại tại căn nhà thuê trên đường Nguyễn Thiện Thuật (quận 3). Sau đó tháng 5-2019, cả hai hùn vốn (mỗi người 200-300 triệu đồng) cùng giám đốc một công ty ở Hà Nội để hoạt động cho vay nặng lãi ở TP.HCM.

Phú, Đức điều hành và thuê Vinh, Long, Nam giúp sức với mức lương 6-8 triệu đồng/tháng, hưởng thêm % hợp đồng. Nhóm tạo tài khoản lĩnh vực tài chính trên Facebook. Khi khách hàng có nhu cầu vay sẽ được Vinh tư vấn, báo lại nhóm phân công người tiếp xúc.

Khi gặp khách hàng, nhóm thường yêu cầu người vay đăng xuất iCloud điện thoại. Nếu khách hàng đồng ý, nhóm đổi iCloud mới, làm hợp đồng. Để ngụy trang, các trường hợp cho vay được làm hợp đồng bán, thuê điện thoại. Sau đó chụp CMND, thẻ căn cước, ảnh người vay để lưu hồ sơ quản lý.

Băng nhóm cho vay từ 4-12 triệu đồng, lãi suất trên dưới 20%, trả trong 50 ngày. Mọi hoạt động cho vay được quản lý bài bản bằng phần mềm với đầy đủ thông tin...    

Kết quả kiểm tra phần mềm, công an phát hiện khoảng 80 người vay số tiền khoảng 500 triệu đồng (đã thu khoảng 260 triệu đồng). Ngoài ra, đã có 124 người vay trả xong nợ hơn 725 triệu đồng (thu cả tiền gốc lẫn lãi hơn 900 triệu đồng).

Trường hợp khách hàng không trả nợ hoặc dây dưa, nhóm sẽ dùng nhiều cách thu hồi nợ, trong đó có những "chiêu trò" thông qua việc kiểm soát, quản lý iCloud điện thoại. 

Bắt hai nhóm cho vay nặng lãi đến 720%/năm

TTO - Chiều 3-9, Công an TP Buôn Ma Thuột (Đắk Lắk) cho biết đã phối hợp với Công an tỉnh Đắk Lắk bắt hai nhóm hoạt động ‘tín dụng đen’ lên đến 720%/năm để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi.