Không phải là những "tay mơ", không ít nạn nhân dính vào các bẫy lừa đầu tư forex xuyên quốc gia là trí thức, có hiểu biết và thậm chí là am hiểu về lĩnh vực tài chính...

Bẫy lừa tinh vi

Kể lại câu chuyện "dính bẫy" của mình, chị Thu (đã đổi tên, 28 tuổi, TP.HCM) cho biết sự việc bắt đầu vào lần chị đăng lên mạng xã hội những tấm hình đang vui chơi ở một khu du lịch nổi tiếng tại Phú Quốc. Ngay sau đó, một tài khoản lạ kết bạn, giới thiệu là người Singapore và chuẩn bị đi Phú Quốc nên nhờ chị chia sẻ kinh nghiệm và hai người bắt đầu trò chuyện.

Gần hai tháng trò chuyện thường xuyên, người này thể hiện vốn sống dày dặn. Chẳng hạn, khi biết chị chuẩn bị đi Pháp, người này chia sẻ cũng từng tới đây, dặn dò cẩn thận bởi tại khu vực tháp Eiffel thường xuyên xảy ra tình trạng móc túi. Trước đó cũng đã tới Pháp, chị Thu biết điều mà người này nói là thật. Khi chị nói về nơi đã đi và sắp đi, người này đều chia sẻ tận tình.

Xây dựng hình ảnh là một người bận rộn công việc, người bạn online chỉ nhắn tin cho chị vào lúc sáng sớm hoặc tối muộn, chia sẻ tới giờ cơm trưa như thế nào. Ngoài chủ đề du lịch, người này cũng cung cấp hàng loạt kiến thức về thị trường tài chính. Tốt nghiệp ngành kinh doanh quốc tế ở một trường đại học lớn, nên chị hiểu các kiến thức của người này chia sẻ là đúng.

Sau gần hai tháng trò chuyện, người này bắt đầu giới thiệu rằng đầu tư vào forex (ngoại hối, chênh lệch giữa các cặp tiền tệ) rất lời. Sau khi nhận đường link mở tài khoản, do tin tưởng, chị đã làm theo. Trong quá trình này, chị được một trung tâm chăm sóc khách hàng của bên sàn forex từ Malaysia hỗ trợ, trao đổi qua tin nhắn.

Ban đầu chị bỏ ra 500 triệu để đầu tư. Phía sàn giới thiệu có chương trình khuyến mãi, nạp 300.000 USD (hơn 7,1 tỉ đồng) sẽ được thưởng gần 30.000 USD. Ngay sau đó, người bạn quen biết qua mạng lại nhắn tin hỏi có tham gia không. Khi nghe chị bảo không đủ tiền, người này nói cho mượn rồi đóng vào tài khoản giao dịch của chị 200.000 USD, đồng thời xin lỗi do gặp vấn đề về dòng tiền nên chị Thu phải tự đóng phần còn lại.

Do không có tiền, chị Thu thông báo với sàn là không tham gia chương trình này, nhưng phía sàn thông báo rằng nếu hủy ngang sẽ bị đóng băng tài khoản hoặc bị phạt rất cao. Vì trong tài khoản có 500 triệu tiền vốn, chị quyết định mượn tiền mẹ để đổ vào. Tuy nhiên, sàn lại báo chị nộp tiền khi thời gian khuyến mãi đã hết. Do đó, chị phải đóng phí phạt. Cộng 500 triệu ban đầu, chị đã đóng tổng cộng 2,6 tỉ đồng vào sàn.

Đã đặt lệnh rút nhưng chờ một ngày tiền không về. Nóng ruột, chị hỏi tại sao, phía sàn forex lại nói do tài khoản của chị có một người ở Singapore nộp tiền vào, trong khi chị là người Việt nên họ "nghi ngờ có hoạt động rửa tiền", do đó chị phải đóng thêm 20% để xác minh. Đến lúc này, chị biết mình đã bị lừa. Người bạn quen trên mạng sau đó cũng chặn tài khoản của chị.

Bẫy giăng trong bẫy

Cũng là một trong những nạn nhân, chị Phương (đề nghị đổi tên, TP.HCM) cho biết sau khi "quẹt" trúng nhau trên một ứng dụng hẹn hò, một người nam giới thiệu là người Việt đang làm ở Singapore đã kết bạn và trò chuyện cùng chị qua ứng dụng WhatsApp. Không chỉ chia sẻ cuộc sống thường nhật của nhau, hai người cũng tâm sự về những điều thường giấu kín.

Vì quen biết qua mạng, chị cũng ngỏ ý gọi video để thấy mặt nhau chân thật nhất, nhưng người đàn ông lại cho biết vào lúc dịch COVID-19 bùng phát mạnh, trong lần đón vợ con từ sân bay về nhà, do anh ta mải chú tâm họp qua ứng dụng Zoom, nên xảy ra tai nạn khiến vợ con tử vong. Từ đó anh ta bị ám ảnh, không thể video call (tính năng gọi điện kèm hình ảnh) cho ai!

Trong hai tuần "hẹn hò", người đàn ông cũng giới thiệu cho chị về hình thức đầu tư forex thông qua một ứng dụng tải về điện thoại. Vì tình cảm đã được xây dựng và tin tưởng, chị Phương bắt đầu xuống tiền. Ban đầu chị chỉ bỏ thử 500 USD để đầu tư, sau đó có lời nên bỏ thêm 5.000 USD và lời tiếp. Tài khoản và mật khẩu là do chị tự tạo, quản lý. Bên sàn forex cũng có người hỗ trợ chị, trao đổi bằng tiếng Anh qua tin nhắn.

Chuyện bất ổn bắt đầu khi người bên sàn giới thiệu chị nạp 150.000 USD (gần 3,6 tỉ đồng) để nâng cấp lên tài khoản VIP. Khi chị Phương cho biết không đủ tiền, người bạn mới quen qua mạng lại ngỏ ý cho chị mượn một phần, sau đó chuyển vào tài khoản giao dịch của chị 15.000 USD (thực chất chỉ là con số ảo trên tài khoản). Tin tưởng, chị nạp thêm 1 tỉ đồng. Tuy nhiên, sau đó chị lại nhận thông báo từ sàn forex, nói nếu không nạp đủ 3,6 tỉ đồng sẽ bị mất toàn bộ số tiền đã nạp trong tài khoản. "Đến lúc này, tôi mới biết chắc mình đã bị lừa", chị Phương kể.

Thậm chí, sau khi bị lừa ở sàn forex, có người còn bị lừa lần hai. "Bên cạnh hàng trăm sàn forex, cũng có một vài tổ chức làm công việc chuyên "đánh giá" các sàn forex này. Khi mình phản ảnh bị lừa, họ sẽ tiếp cận, giới thiệu cho mình tới một tổ chức khác để giúp đòi lại tiền nhưng phải đóng phí 20% trên tổng số tiền đã mất. Sau khi bị sàn forex lừa, mình suýt bị sập bẫy lần nữa", một nạn nhân chia sẻ.

Đầu tư vào các sàn Forex, chứng khoán quốc tế: Thêm chiêu trò gọi đầu tư sàn Forex

Sau khi tin vào những lời mời chào hấp dẫn với khoản lợi nhuận đầy hứa hẹn, nhiều người đã sập bẫy các sàn đầu tư chứng khoán quốc tế, vàng, ngoại hối (Forex)... Kết quả là mất nhà, sạt nghiệp, gia đình ly tán.