Không chỉ "lùa gà" trên mạng xã hội, hoạt động giới thiệu và mời chào còn diễn ra rầm rộ thông qua việc tổ chức hội thảo, triển lãm tại khách sạn cao cấp để bảo chứng cho độ uy tín.

Lập biên bản ngay tại hội thảo

Trao đổi với Tuổi Trẻ vào ngày 26-2, đại diện Sở Thông tin và Truyền thông TP.HCM cho biết đã phối hợp cùng công an lập biên bản vi phạm ngay tại sự kiện "Ngày hội đầu tư Info Finance" của Công ty truyền thông sự kiện Thiên An diễn ra hôm 25-2.

Theo sở, trước đó Công ty Thiên An chỉ xin tổ chức một hội thảo thông thường về tài chính nên sở đã cho phép theo đúng quy định của pháp luật. Tuy nhiên khi thực hiện, đơn vị tổ chức đã làm phát sinh những chiêu trò như báo Tuổi Trẻ đã phản ánh, không đúng với nội dung đã cấp phép.

"Do đã có sự phòng ngừa từ trước nên sở đã phối hợp với công an dự sự kiện trong sáng 25-2 và lập biên bản ngay tại sự kiện. Trong tuần này, Thanh tra sở sẽ mời đơn vị tổ chức lên làm việc và phối hợp với Công an TP, phòng chuyên môn cùng làm việc để đưa ra hướng xử lý", đại diện sở cho biết.

Trong "Ngày hội đầu tư Info Finance Expo 2023" vừa diễn ra ở một khách sạn tại quận Bình Thạnh (TP.HCM), nhân viên tư vấn một số sàn giao dịch mời chào khách tham quan giao dịch vàng, ngoại hối, chơi cổ phiếu quốc tế... "bao lời", kèm các hứa hẹn hấp dẫn.

Tại đây, nhân viên ở sàn JasFX tư vấn rất nhiệt tình, chào mời mở tài khoản, nạp tiền vào và đầu tư vàng, cổ phiếu, Forex sẽ được sàn tặng thưởng, có cơ hội kiếm lời cao. Sau khi kết thúc hội thảo, nhân viên này còn gửi tin nhắn đến khách hàng ngỏ ý mời đi cà phê hoặc ăn trưa. Để tăng sức thuyết phục, người này còn gửi hàng loạt ảnh chụp nội dung nhắn tin với các khách hàng khác, "chúc mừng" họ đã nhận được lãi, kèm ảnh ngân hàng báo cộng tiền.

Chị Đ.T.Hồng (quận 12, TP.HCM) chia sẻ, sau thời gian "quăng lưới" mồi chài qua điện thoại, nhân viên của một sàn Forex đã tới tận nhà mở tài khoản cho chị. Ban đầu chỉ bỏ ra vài chục triệu, sau đó có lời nên chị chia lại một phần cho nhân viên tư vấn. Thấy dễ ăn, nghĩ sàn uy tín nên chị tiếp tục bỏ thêm vốn. Nhưng sau đó bị "cháy sạch" hàng trăm triệu, liên lạc thì người bên sàn đã chặn số.

Sau đó có người ở sàn khác lại gọi điện mời chào. Với tâm lý muốn gỡ gạc, chị mang giấy tờ nhà đi thế chấp để vay ngân hàng, có tiền "đập" vào.

Hậu quả là số tiền hơn 3 tỉ đồng của chị Hồng bị "thiêu rụi" trên sàn Forex. Toàn bộ những người đã nhiệt tình hỗ trợ chị giờ lại chặn số, không còn tung tích.

"Sạt nghiệp luôn. Giống như bị bỏ bùa. Càng gỡ càng chết. Giờ phải đi làm trả nợ, tan cửa nát nhà, mất hết số tiền tích góp", chị Hồng chạnh lòng chia sẻ.

Chị Hồng nhận định những người tư vấn chứng khoán quốc tế, Forex... đã được đào tạo rất bài bản. Tài khoản Zalo, Facebook đăng những hình ảnh sang chảnh. "Chúng nó như các cậu ấm cô chiêu, ở nhà biệt thự hay căn hộ cao cấp, đi xe sang. Toàn lừa đảo" - chị nói.

Phản ảnh với Tuổi Trẻ, nhiều bạn đọc cho biết đã suy sụp, trầm cảm sau khi mất tiền vì Forex. "Bán hết tài sản, gia đình ly tán, nợ nần ngập đầu", chị N.M.Tuyến chia sẻ ngắn gọn về tình trạng của mình.

Lừa đảo tài chính "cao cấp nhất trong các loại lừa đảo"

Ông Phan Dũng Khánh - giám đốc tư vấn đầu tư Công ty chứng khoán Maybank Kim Eng - nhận định lừa đảo tài chính vốn là loại "lừa đảo đẳng cấp cao nhất" trong các loại lừa đảo vì độ phức tạp cũng như hiểu biết luật để lách luật, thậm chí am hiểu tâm lý học giúp đánh giá con mồi chính xác để một khi đã ra chiêu thì gần như không ai từ chối được. 

"Họ tinh vi đến nỗi nhiều người bị lừa vẫn không biết mình bị lừa và còn khen ngược lại đối tượng lừa mình" - ông Phan Dũng Khánh nói.

Kẻ lừa đảo thường cam kết mang lại lợi nhuận cao với rủi ro thấp, thậm chí không rủi ro, và trả lãi ngay lập tức khi "con mồi" đóng tiền. Lợi nhuận được hứa hẹn ổn định bất kể điều kiện thị trường. Bao lỗ, bao "cháy" tài khoản, "mất em đền cho", tuy nhiên chưa ai nhận được đền bù.

Các hình thức đầu tư lừa đảo tài chính thường không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền. Giấy tờ không có hoặc có giấy nhưng là của nước ngoài cấp (không có hiệu lực tại Việt Nam). Sau cùng, người tham gia hầu như không thể rút được tiền gốc.

Luật sư Trần Minh Hùng (Đoàn luật sư TP.HCM) cho biết hiện nay Nhà nước chỉ cho phép các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam. Mọi hành vi kinh doanh ngoại tệ của cá nhân, tổ chức khác đều là vi phạm pháp luật nếu chưa được cơ quan nhà nước cấp phép.

Bên cạnh đó, hiện nay các sàn Forex đều chưa được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép. Khi tham gia vào các sàn giao dịch vàng, cổ phiếu, ngoại hối không đăng ký, không được cơ quan nhà nước cấp phép mà bị mất, bị lừa đảo thì nhà đầu tư rất khó được pháp luật bảo vệ.

Công an Hà Nội vạch trần thủ đoạn của sàn giao dịch Forex

TTO - Các sàn giao dịch Forex ban đầu thường cho nhà đầu tư đánh thắng để nạp thêm nhiều tiền vào tài khoản. Sau đó tư vấn đánh các lệnh lớn, thu mức phí lớn và không rõ ràng, dẫn đến nhà đầu tư mất hết tiền trong tài khoản.