Ngày 19-10, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM cho biết đã ra lệnh bắt khẩn cấp Phạm Thái Minh (37 tuổi, ngụ quận Bình Thạnh), Nguyễn Văn Khoản (39 tuổi, ngụ TP Hà Nội) và Trần Thị Thanh (28 tuổi, ngụ tỉnh Quảng Ninh) điều tra về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự để xử lý hình sự.

Theo đó, Cơ quan cảnh sát điều tra xác định Minh cùng nhóm "tín dụng đen" sử dụng Facebook, Zalo thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung "Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng", vay trả góp với khẩu hiệu như "vay vốn trong ngày", "Alo là có tiền"… có số hotline 0901638xxx, 0917540xxx để người vay liên hệ.

Minh và đồng bọn tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý thì những người này sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.

Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước một ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 1,5 - 2 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay.

Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng một ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Đối với lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178 lần so với quy định của pháp luật.

Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức thủ đoạn trên, những người này đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỉ đồng.

Ngày 19-10, trực tiếp trung tá Nguyễn Thành Hưng, trưởng Phòng cảnh sát hình sự, chỉ đạo chia thành ba tổ trinh sát bắt giữ Minh, Khoản, Thanh. Qua đấu tranh, những người này đã thừa nhận toàn bộ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Từ Hà Nam, Hà Giang vào Đà Lạt làm 'tín dụng đen' lấy lãi 820%/năm

Công an tỉnh Lâm Đồng đã bắt giữ 11 người từ Hà Nam và Hà Giang vào Đà Lạt cho vay dạng “tín dụng đen”, ước tính số tiền cho vay 10 tỉ đồng, lãi 820%/năm.