Logo, phòng giao dịch, sổ tiết kiệm làm dân lầm tưởng ngân hàng

Công an Đà Nẵng vừa thực hiện lệnh bắt Lê Trọng Linh là chủ tịch hội đồng quản trị Công ty cổ phần tài chính VietNam Capital chi nhánh Đà Nẵng và Trương Quốc Thái là tổng giám đốc Công ty cổ phần tài chính VietNam Capital về hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Công ty cổ phần tài chính VietNam Capital không phải là tổ chức tín dụng, không có giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng, không có chức năng nhận gửi tiền tiết kiệm.

Tuy nhiên Linh và Thái mở các địa điểm kinh doanh tại đường Điện Biên Phủ, Lê Đình Lý (quận Thanh Khê), đường 2 Tháng 9 (quận Hải Châu), đường Ngô Quyền (quận Sơn Trà) và tổ chức huy động tiền gửi tiết kiệm của người dân.

Chị P., một khách hàng có gửi tiền và nhận 4 sổ tiết kiệm của VietNam Capital, cho biết qua giới thiệu của người thân và vì "thấy giống ngân hàng".

"Tôi gởi với lãi suất 9,5%/năm vào năm ngoái. Đây là lãi không quá cao nhưng vì tin tưởng công ty có chức năng giống ngân hàng nên mới mang hết tiền vào đây. 

Công ty đóng ngay tại trung tâm thành phố, nơi có nhiều ngân hàng khác cũng đứng chân. Thấy họ có logo, phòng giao dịch, sổ tiết kiệm tương tự ngân hàng thì mình tin chứ có biết đâu…" - chị P. than thở.

Theo nhiều người, họ gửi tiền vì công ty này tạo "vỏ bọc" uy tín khi lập tới 4 chi nhánh ở những tuyến đường lớn nhất của Đà Nẵng.

Cũng như chị P., chị N. tin tưởng và mang hết tiền tiết kiệm gửi vào đây vì hằng ngày đi làm chị đều qua lại trụ sở công ty. 

Thấy khách của công ty ra vào nườm nượp, chị không nghĩ mình bị lừa trắng trợn như vậy.

Lấy tiền của người sau trả lãi người trước 

Công an Đà Nẵng xác định với thủ đoạn trả lãi cao hơn lãi suất tiền gửi ngân hàng, nhóm này đã thu hút rất nhiều người dân ở Đà Nẵng và Quảng Nam gửi tiết kiệm với số tiền theo thống kê ban đầu lên đến 200 tỉ đồng.

Một phần số tiền huy động được nhóm dùng để trả lãi cho khách hàng. Phần lớn còn lại sử dụng để đầu tư nhưng thua lỗ hoặc tiêu xài dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Anh H. (quận Sơn Trà) tham gia gởi tiết kiệm tại công ty này từ hơn 5 năm trước cho biết ban đầu công ty huy động lãi suất cao và trả lãi rất đúng hẹn.

Tin tưởng vào năng lực tài chính nên mỗi khi đến kỳ đáo hạn anh không lấy tiền gốc mà chỉ nhận tiền lãi. 

Không chỉ vậy, anh còn bán nhiều loại tài sản, huy động thêm tiền từ người thân để gửi vào công ty này với tổng số tiền hơn 3 tỉ đồng.

Gần đây khi tới kỳ đáo hạn mà không nhận được tiền lãi lẫn gốc anh mới giật mình tỉnh ra thì phát hiện mình bị lừa.

"Đến kỳ đáo hạn tôi lên gặp Thái và Linh yêu cầu chi trả tiền gốc lẫn lãi thì bị khất nợ. Thái và Linh viết giấy nợ cùng ký tên vào hẹn trả nhưng sau đó trốn biệt tích" - anh H. nói.

Công ty đăng ký 'dịch vụ cầm đồ' lừa dân gửi tiết kiệm hàng chục tỉ đồng?

Nhiều khách hàng miền Trung đã gửi tiết kiệm vào Công ty cổ phần tài chính VietNam Capital với số tiền lên tới hàng chục tỉ đồng. Họ nhận được những cuốn sổ chứng nhận tiết kiệm nhưng đến kỳ hạn thì không thể rút lãi và gốc ra được.