Nhiều khách hàng cho biết họ không có bất kỳ giao dịch nào với ngân hàng, thẻ ATM vẫn ở trong người nhưng tiền trong tài khoản bị "bốc hơi".

Mới đây, Công an TP Vinh (Nghệ An) đã bắt giữ ba người quốc tịch Trung Quốc bị cáo buộc làm giả hàng trăm thẻ ATM để rút tiền của người dân.

Thẻ trong tay, tiền vẫn "bốc hơi"

Một buổi sáng cuối tháng 7-2019, chị N.T.K.N. (37 tuổi, ngụ TP Vinh) vừa ngủ dậy kiểm tra điện thoại thì bất ngờ thấy nhiều tin nhắn báo về số tiền trong tài khoản ngân hàng bị rút từ đêm qua nhiều lần. Chị N. ra cây ATM kiểm tra thì thẻ báo bị lỗi, nuốt thẻ.

Chị N. hốt hoảng khóa tài khoản và đến ngân hàng trình báo sự việc vì cho rằng có kẻ gian đánh cắp thông tin ngân hàng của mình.

"Thẻ ATM tôi vẫn giữ trong người và trong tối trước tôi không rút tiền, chuyển khoản cho ai, không hiểu vì sao tiền trong tài khoản lại bị mất một cách vô lý", chị N. nhớ lại.

Kết quả rà soát của ngân hàng cho thấy tài khoản chị N. rút tiền 8 lần, mỗi lần 5 triệu đồng. Từ thông tin chị N. cung cấp, ngân hàng và Công an TP Vinh cùng vào cuộc điều tra.

Cùng thời điểm này, qua trích xuất dữ liệu camera an ninh tại một cây ATM của Ngân hàng VietinBank ở phường Hưng Dũng, TP Vinh cho thấy có hai người đàn ông đeo khẩu trang, chạy xe máy đến và có nhiều thao tác "mờ ám". Từ đây, manh mối vụ án dần được hé lộ.

Hai nghi phạm Trung Quốc lắp đặt thiết bị đánh cắp thông tin thẻ ATM - Ảnh: D.HÒA chụp màn hình

Qua các biện pháp nghiệp vụ, ban chuyên án xác định một nhóm người Trung Quốc lưu trú trên địa bàn TP Vinh có dấu hiệu nghi vấn sử dụng các thiết bị điện tử cài đặt vào các máy ATM để đánh cắp thông tin tài khoản rồi làm giả thẻ ATM để rút tiền.

Chiều 11-9, Ban chuyên án bắt giữ nhóm người này khi đang làm thủ tục trả phòng một khách sạn ở TP Vinh gồm: Yang Chang Cai (còn gọi là Dương Trường Tài, 33 tuổi), Denh Cong Cong (còn gọi là Đặng Tông Thông, 29 tuổi) và Lian Yu (còn gọi là Luyện Vũ, 33 tuổi) cùng ngụ tại tỉnh Giang Tây, Trung Quốc.

Tang vật thu giữ tại hiện trường gồm 333 thẻ ngân hàng, trong đó 319 thẻ đã được quét thông tin về chủ tài khoản và 14 thẻ trắng.

Trong số này, có 22 thẻ đã bị rút tiền ra khỏi tài khoản với số tiền gần 300 triệu đồng, 3 thiết bị điện tử và 2 máy tính xách tay.

Công an TP Vinh đưa nghi phạm Trung Quốc thực nghiệm hiện trường - Ảnh: DOÃN HÒA

Hoạt động xuyên biên giới

Theo Công an TP Vinh, thủ đoạn phạm tội của các nghi phạm hết sức tinh vi và hoạt động xuyên biên giới. Trong đó, Tài được xác định là người cầm đầu đường dây, còn Thông và Vũ có nhiệm vụ đi gắn và gỡ các thiết bị điện tử gắn tại các cây ATM.

Sau khi 'thám thính' được cây ATM có lượng khách hàng giao dịch nhiều, Thông dùng tuốcnơvít tháo tấm bảo vệ bàn phím, rồi gắn một thiết bị điện tử có camera siêu nhỏ phía trên nhằm ghi lại mật khẩu đăng nhập thẻ ATM.

Tiếp đó, Thông gắn thêm một thiết bị điện tử có camera siêu nhỏ vào khe đọc thẻ. Thiết bị này có nhiệm vụ thu thập tất cả thông tin về số thẻ, số tài khoản, tên ngân hàng, số tiền, chủ thẻ…

Thông và Vũ chuyển thông tin khách hàng cho Tài xử lý. Tiếp đó, Tài chuyển dữ liệu về Trung Quốc cho đồng bọn giải mã thông tin rồi chuyển lại cho Tài và đồng bọn chế tạo thẻ ATM giả để rút tiền của chủ thẻ.

Hàng trăm phôi thẻ ATM được làm giả để nhập thông tin khách hàng - Ảnh: Công an cung cấp

Thời gian nhóm này lắp đặt thiết bị đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng tại ATM chỉ mất hơn 1 phút.

Trung tá Phạm Thế Anh - đội trưởng đội điều tra tổng hợp Công an TP Vinh - cho biết: "Khi chiếc thẻ đã có đầy đủ thông tin, các nghi phạm đến cây ATM rút hết tiền trong tài khoản rồi nhanh chóng tẩu thoát đến địa phương khác nhằm xóa dấu vết.

Ở mỗi địa phương, các nghi phạm này chỉ lưu trú 5-7 ngày, dài lắm là 10 ngày, sau đó di chuyển đến nơi khác. Vì vậy công tác đấu tranh loại tội phạm công nghệ cao này gặp rất nhiều khó khăn".

Ngân hàng VietinBank Nghệ An khuyến cáo khách hàng cần bảo mật thông tin thẻ ATM khi giao dịch - Ảnh: HƯNG KHÁNH

Trao đổi với Tuổi Trẻ Online, một cán bộ Phòng quản lý xuất nhập cảnh, Công an tỉnh Nghệ An cho biết do Nghệ An nằm sâu trong nội địa, không giáp đường biên giới với Trung Quốc nên các loại tội phạm thường vượt biên qua đường tiểu ngạch, đến các tỉnh thành khác rồi có thể vào Nghệ An lưu trú dưới dạng "khách du lịch".

Qua các vụ án liên quan đến tội phạm nước ngoài cho thấy các nghi phạm thường chọn ở khách sạn, nhà nghỉ nhưng chủ các nơi lưu trú này có thể không khai báo tạm trú dẫn đến việc quản lý gặp nhiều khó khăn, bất cập.

Bắt nhóm nghi phạm người Trung Quốc làm giả hàng trăm thẻ ATM

TTO - Một nhóm nghi phạm quốc tịch Trung Quốc nhập cảnh vào Việt Nam, thuê khách sạn rồi sử dụng các thiết bị điện tử để đánh cắp thông tin hàng trăm tài khoản ngân hàng.